RBI ostrzega przed nielegalnymi transakcjami na giełdach w internecie Bank Rezerw Indii (RBI) ostrzegł indyjskich inwestorów i banki przed nielegalnym, zagranicznym handlu walutami za pośrednictwem internetu i elektronicznych portali handlowych, oferujących gwarantowane wysokie zyski. Zaobserwowano, że zagraniczna transakcja wymiany walut została wprowadzona na wiele internetowych portali handlowych, które zachęcały mieszkańców do oferowania gwarantowanych wysokich zysków opartych na takim handlu forex. Reklamy tych portali internetowych zachęcają ludzi do handlu forex w drodze zapłaty początkowej kwoty inwestycji w rupiach indyjskich, RBI powiedział w okólniku. Zdaniem RBI, niektóre firmy nawiązały kontakt z agentami, którzy osobiście kontaktują się z ludźmi, aby podjąć się programów inwestycyjnych dotyczących handlu forex i zachęcić ich do obietnic nieproporcjonalnych wygórowanych zysków. Większość transakcji forex za pośrednictwem tych portali odbywa się w sposób marginesowy z ogromną dźwignią lub bazą inwestycyjną, gdzie zwroty są oparte na handlu forex. Publiczność jest proszona o wypłatę marżę za takie transakcje online z wykorzystaniem kart kredytowych na różnych kontach prowadzonych z bankami w Indiach. Zaobserwowano również, że konta są otwierane w imieniu osób fizycznych lub zastrzeżonych obawy w różnych oddziałach banku w celu zbierania marżowych pieniędzy, pieniędzy inwestycyjnych itp., RBI powiedział. Zaleca się, aby banki zachowywały należytą ostrożność i zachowywały czujność w odniesieniu do takich transakcji, ostrzegł RBI. Wyjaśniono, że każda osoba zamieszkała w Indiach zbierająca i skutkująca wypłatą takich płatności bezpośrednio poza terytorium Indii mogłaby zostać uznana za odpowiedzialną za naruszenie przepisów FEMA z 1999 r., A także ponosić odpowiedzialność za naruszenie przepisów dotyczących znających Państwa klientów (KYC) normy i anty-prania brudnych pieniędzy (AML). RBI wyjaśniło, że osoba zamieszkała w Indiach może wejść na walutowe kontrakty futures lub opcje walutowe na giełdzie uznanej na podstawie przepisów sekcji 4 ustawy o kontraktach na papiery wartościowe (rozporządzenie) z 1956 r. W celu zabezpieczenia przed ryzykiem lub w inny sposób, z zastrzeżeniem takich warunków i warunki, które mogą być określone w instrukcjach wydanych przez RBI od czasu do czasu. RBI proponuje trudne normy outsourcingowe dla NBFC w celu zabezpieczenia kredytobiorców Bank Rezerw Indii (RBI) w piątek zaproponował surowe wytyczne dotyczące outsourcingu pracy przez NBFC (non - bankowych firm finansowych) w celu zabezpieczenia kredytobiorców przed zastraszaniem lub nękaniem, zarówno werbalnym, jak i fizycznym, przez agentów windykacji. Aby zabezpieczyć się przed ryzykiem, RBI zaproponował również, aby NBFC nie zleciły podstawowych funkcji zarządzania i podejmowania decyzji, w tym audytu wewnętrznego i zgodności z KYC (znasz klienta). Instytucje finansowe, w tym NBFC, coraz częściej podejmują się outsourcingu niektórych swoich działań jako środka dostępu do specjalistycznej wiedzy specjalistycznej, która nie jest dostępna wewnętrznie oraz do obniżenia kosztów operacyjnych. Bank centralny wydał projekt wytycznych w sprawie zarządzania ryzykiem i kodeksem postępowania w zakresie outsourcingu usług finansowych przez NBFC i zasięgnął opinii w terminie do 8 maja. RBI powiedziała, że NBFC powinny zadbać o to, aby ich pośrednicy sprzedaży bezpośredniej pośrednicy ds. Marketingu online agentzy ds. Odzyskiwania zostały odpowiednio wyszkolone, aby zająć się ostrożnością wrażliwość, ich obowiązki w szczególności takie jak pozyskiwanie klientów, godziny powoływania i prywatność, między innymi. NBFC i ich przedstawiciele nie powinni uciekać się do zastraszania lub nękania jakimkolwiek rodzajem werbalnym lub fizycznym przeciwko jakiejkolwiek osobie w ich staraniach o windykację należności, w tym czynów mających na celu upokarzanie publiczne lub naruszenie prywatności członków rodziny dłużników, sędziów i przyjaciół, co zagraża i anonimowych wezwania lub dokonywania fałszywych i wprowadzających w błąd oświadczeń, wspomniał projekt RBI. Ponadto NBFC nie powinny zlecić podstawowych funkcjach zarządzania, w tym audytu wewnętrznego, funkcji zgodności i funkcji decyzyjnych, jak określenie zgodności z normami KYC dotyczącymi otwierania rachunków depozytowych. Co więcej, dostawcy usług nie powinni znajdować się poza Indiami, w swoim projekcie Bank Rezerwy. NBFC zamierza zlecić zlecenie jakiejkolwiek swojej działalności finansowej, powinien wprowadzić w życie obszerną politykę outsourcingową, zatwierdzoną przez zarząd, dodając projekt. We wniosku stwierdzono, że outsourcing działalności NBFC nie zmniejsza swoich obowiązków, a także zarządu i kierownictwa, którzy ponoszą ostateczną odpowiedzialność za zleceniodawcę. NBFC, powinna ona utrzymać pełną kontrolę nad zleceniodawcą, a ustalenia dotyczące outsourcingu nie powinny wpływać na prawa klienta. Podczas outsourcingu NBFC powinni ocenić i chronić ryzyka strategiczne, ryzyko reputacji, ryzyko przestrzegania przepisów, ryzyko operacyjne i ryzyko prawne. Ramy outsourcingu zaproponowano po uwzględnieniu potrzeby wprowadzenia odpowiednich zabezpieczeń w celu zaradzenia ryzyku i zgodnie z zaleceniami Komisji ds. Reformy Legislacyjnej Sektora Finansów (FSLRC). Ostateczne wytyczne zostaną wydane po uwzględnieniu uwag zwrotnych, uwag i sugestii dotyczących projektów. Zaniechajcie ostrożnie po RBI forex Directive TNN Wraz z Reserve Bank of India (RBI) niedawno zakazuje korzystania z funduszy przekazujących w jakikolwiek sposób na zagranicznych zagranicznych handlu walutowego, banki zaczęły działać. CHENNAI: Wraz z rezerwowym bankiem Indii (RBI) niedawno zakazującym korzystania z funduszy przekazujących w jakiejkolwiek formie w kierunku zamorskiego handlu walutowego banki zaczęły działać. Zakaz obejmuje również handel elektronicznymi portami internetowymi lub kartami kredytowymi. Ostatni klient pocztowy firmy HDFC Bank poinformował, że bank byłby zmuszony do podjęcia niezbędnych działań poprzez zamknięcie kart kredytowych w przypadku transakcji zawieranych na rynku z zagranicą na rachunku karty i zgłosić to samo do organu regulacyjnego. Z naszej strony uciekliśmy się do wyłączenia funkcji na takich światowych platformach internetowych, które są wykorzystywane do takich transakcji walutowych, Praveen Kutty, szef, bankowość detaliczna i bankowość dla małych i średnich przedsiębiorstw, powiedział DCB Bank. Bankierzy twierdzili, że nastąpiło przesunięcie spowodowane brakiem bezpieczeństwa, aby zapobiec praniu brudnych pieniędzy. Czasem korzystanie z międzynarodowej karty kredytowej lub karty debetowej może również skutkować obrotem kontraktami terminowymi, które mogą obecnie znajdować się poza zasięgiem regulatorów, powiedział bankier, który nie chce być identyfikowany. W swoim powiadomieniu RBI stwierdził, że obserwuje się, że niektórzy klienci bankowości kontynuują transakcję handlu zagraniczną online na portalach lub stronach internetowych oferujących takie systemy, w których początkowo przekazują fundusze z indyjskich kont bankowych przy użyciu kart kredytowych lub innych elektronicznych kanałów do zagranicznych stron internetowych lub podmiotów, a następnie otrzymują zwrot pieniędzy od tych samych podmiotów zamorskich na kartę kredytową lub konta bankowe. Jest to sprzeczne z ustawą o zarządzaniu związkami z zagranicą (FEMA) z 1999 r. Okólnik dodał, że każda osoba oddająca się takim działaniom mogłaby zostać pociągniona do odpowiedzialności za naruszenie przepisów FEMA, poza odpowiedzialnością za naruszenie przepisów dotyczących znać swoje normy dla klientów (KYC) lub standardy zapobiegania praniu brudnych pieniędzy (AML). Kotak Mahindra Bank jest w pełni zgodny z zasadami i przepisami RBI, w tym tym i to zostało przekazane klientom karty kredytowej i debetowej, powiedział rzecznik banku.
No comments:
Post a Comment